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模擬芯片版圖設計培訓

不良資產處置與風險防范培訓課程

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教學優勢

  曙海教育的課程培養了大批受企業歡迎的工程師。大批企業和曙海
建立了良好的合作關系。曙海教育的課程在業內有著響亮的知名度。

  本課程,秉承17年積累的教學品質,以項目實現為導向,老師將會與您分享設計的全流程以及工具的綜合使用經驗、技巧。

 

課程列表

  • 課程簡介:

  • 課程大綱
    引言:AMC的黃金時代又來了?
    第一講:認識風險及不良資產
    一、什么是風險
    1. 風險的定義與要素
    1)風險偏好與風險容忍度
    2)信用風險是銀行最核心的風險
    2. 花旗銀行的企業文化
    3. 全面風險管理體系簡介
    1)銀行的8大風險及全風險管理
    二、不良資產的基本知識
    1. 內容與分類
    1)《不良金融資產處置盡職指引》(銀監發[2005]72號)、《貸款風險分類指引》(銀監發[2007]54號)關于不良資產的解讀
    2)銀監會對商業銀行的風險監管指標要求
    2. 不良資產處置的基本概念
    1)處置主體與參與主體
    2)處置方式與形式
    3. 國外不良資產處置借鑒
    1)美國、德國、日本

    第二講:相關形勢與政策分析
    一、不良資產處置相關政策法規
    1. 法律法規的層級性
    2. 近期新政的解讀
    1)《關于積極穩妥降低企業杠桿率的意見》(國發〔2016〕54號)及其附件《關于市場化銀行債權轉股權的指導意見》
    2)《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》
    3)《關于適當調整地方資產管理公司有關政策的函》(【2016】1738號)。
    分組討論:本行在信用風險管理方面的問題

    第三講:逃廢銀行債務分析與防控
    一、逃廢銀行債務類型與成因
    1. 債務人類型
    2. 六大逃廢方式
    1)惡意逃廢
    2)制度漏洞
    3)裁判不當
    4)防護不力
    5)政府干預
    6)規避法律
    案例:首封處置權與優受償權
    3. 逃廢手段
    1)18種逃廢手段
    2)成因分析
    二、逃廢銀行債務的三個階段防控措施
    1. 貸前
    1)盡職調查
    2)望聞問切四步法
    2. 貸中
    1)方案設計
    2)信貸審查
    案例:抵押權、代位權、撤銷權及案例
    3. 貸后
    1)檢查與預警
    2)風險管理與強封資產
    3)工具與模型:兩維評級與三種損失
    案例:4個參數:PD、EAD、LGD、M
    案例分析:問題客戶的風險演變過程
    4)銀行企業同陷困境,傳統處置效果有限

    第四講:不良資產管理與處置
    一、六大管理處置原則
    1. 冰棍效應與價值提升
    2. 規范操作與有效制衡
    3. 市場化與三公原則
    4. 一戶一策與一戶多策
    5. 依法合規是底線
    6. 職業操守
    二、如何進行不良資產管理與處置
    1. 從10個方面做好管理維護
    2. 不良資產處置
    1)現金清收
    2)依法收貸
    3)債務重組
    4)核銷
    5)批量轉讓
    6)委托處置
    7)資產證券化
    8)拍賣

    第五講:不良資產處置的流程與風險防范
    一、不良資產的處置流程:十步流程圖
    重點講解:估值與定價
    二、不良資產處置的風險防范
    1. 結合十步流程分析每個環節的風險
    案例:溫州民資試水處置銀行不良資產
    三、信息化的重要性
    1. 有針對性的數據庫助力盡職調查和資產定價
    2. 實用的軟件系統

    第六講:法律實務及案例
    1. 幾類特殊主體提供擔保的無效情形
    2. 公司對外提供擔保的問題
    3. 因擔保物違反法律規定導致擔保合同無效
    4. 《物權法》對機器設備抵押合同效力的影響
    5. 影響抵押權人受償的因素

  • 項目案例

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